હૈદરાબાદ હૈદરાબાદ: સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (SBI) એ ફરિયાદ દાખલ કરી છે કે એક ફાર્માસ્યુટિકલ કંપની અને તેના ડિરેક્ટરોએ મશીનરીની ખરીદી સંબંધિત છેતરપિંડીભરી લોન યોજના દ્વારા ₹4.29 કરોડની બેંક સાથે છેતરપિંડી કરી છે..
આ ફરિયાદ હૈદરાબાદના યેલ્લારેડ્ડીગુડામાં એસબીઆઈની સ્મોલ એન્ડ મીડિયમ એન્ટરપ્રાઈઝ (એસએમઈ) શાખાના ચીફ મેનેજર કોનાપુલી હરીશે કરી હતી.
ફરિયાદ અનુસાર, બાયોઇક કેર, મેનેજિંગ ડિરેક્ટર રોહિણી શિવ ચંદ્ર શેખર અને ડિરેક્ટર આર. મૌનિકાએ ઓગસ્ટ 2023માં તેના ફાર્માસ્યુટિકલ મેન્યુફેક્ચરિંગ ઓપરેશન માટે નાણાકીય મદદ માંગવા માટે બેંકનો સંપર્ક કર્યો હતો.
API મેન્યુફેક્ચરિંગ યુનિટ માટે લોન મંજૂર
કંપનીએ સક્રિય ફાર્માસ્યુટિકલ ઘટકો (APIs) અને ફોર્મ્યુલેશન્સ બનાવવા માટે મશીનરી સ્થાપવા માટે ₹1.5 કરોડની રોકડ ક્રેડિટ મર્યાદા અને ₹5.15 કરોડની ટર્મ લોન માટે અરજી કરી હતી.
દસ્તાવેજોની ચકાસણી અને ચકાસણી પછી, બંજારા હિલ્સમાં એસબીઆઈના પ્રાદેશિક વ્યવસાય કાર્યાલયની પ્રાદેશિક ધિરાણ સમિતિ દ્વારા લોન મંજૂર કરવામાં આવે છે.
કંપનીએ કોલેટરલ સિક્યોરિટી તરીકે સંગારેડ્ડી જિલ્લાના અમીનપુર ખાતે ઉસ્કાબાવી ગામમાં જમીન જમા કરાવી હતી. મિલકત ગિફ્ટ ડીડ દ્વારા ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી હતી.
બેંક અધિકારીઓએ લોન મંજૂર કરતા પહેલા પૂર્વ-મંજુરી અને કોલેટરલ તપાસ હાથ ધરી હતી, અને સૂચિબદ્ધ વકીલો અને મૂલ્યાંકનકારો પાસેથી કાનૂની અભિપ્રાય અને મૂલ્યાંકન અહેવાલો મેળવ્યા હતા.
મશીનરીના પેકેજમાંથી સ્ક્રેપ મળી આવ્યો
પ્રોજેક્ટનો કુલ ખર્ચ ₹8.83 કરોડનો અંદાજવામાં આવ્યો હતો, જેમાંથી ₹7.35 કરોડ મશીનરી ખરીદવા માટે ફાળવવામાં આવ્યા હતા. SBI એ મંજૂર કરાયેલી મુદતની લોનના ભાગરૂપે વિક્રેતાઓને ₹4,62,73,000 આપ્યા હતા.
જો કે, ઑક્ટોબર 2024 માં મંજૂરી પછીના નિરીક્ષણ દરમિયાન, કંપનીએ બેંકને જાણ કરી હતી કે સ્પષ્ટીકરણ સમસ્યાઓના કારણે મુખ્ય મશીનોમાંથી એક, લાયોફિલાઈઝર (ફ્રીઝ ડ્રાયર), વિક્રેતાને પરત કરવામાં આવી હતી.
પ્રમોટરોએ પાછળથી જણાવ્યું હતું કે એપ્રિલ 2025માં ફેક્ટરીમાં ત્રણ મશીનો આવ્યા હતા, પરંતુ બાકીના મશીનો હજુ સુધી પહોંચાડવામાં આવ્યા ન હોવાથી ઇન્સ્ટોલ કરવામાં આવ્યા ન હતા.
જ્યારે બેંકે 25 ઓગસ્ટ, 2025 ના રોજ પ્લાન્ટ અને મશીનરી વેલ્યુઅર સાથે નવેસરથી મૂલ્યાંકન અને નિરીક્ષણની શરૂઆત કરી, ત્યારે અધિકારીઓને કથિત રીતે અનિયમિતતા મળી.
ફરિયાદ મુજબ, મશીનરી પેકેજમાં અપેક્ષિત સાધનોને બદલે વપરાયેલ કાર્ડબોર્ડ, સોફા કુશન અને ઈંટો સહિતનો ભંગાર સામગ્રી હતી. બે પેકેજોમાં, નવા ઓટોક્લેવ મશીનોને સેકન્ડ હેન્ડ મશીનરી સાથે બદલવામાં આવ્યા હતા.
25 ઓગસ્ટ, 2025ના મૂલ્યાંકન અહેવાલમાં યુનિટમાં મશીનરીનું મૂલ્ય ₹1,24,20,000 હતું, જે બેન્ક દ્વારા આપવામાં આવેલા ₹4,62,73,000 કરતાં ઘણું ઓછું છે.
લોન ખાતું NPA તરીકે વર્ગીકૃત થયેલ છે
કંપનીએ 30 નવેમ્બર, 2023 સુધીમાં વાણિજ્યિક કામગીરી શરૂ કરવાની દરખાસ્ત કરી હતી, જેમાં એપ્રિલ 2024થી લોનની ચુકવણીની અપેક્ષા હતી. જોકે, ઓપરેશન ક્યારેય શરૂ થયું ન હતું. મશીનરી ઇન્સ્ટોલ ન કરવા અને ચુકવણીમાં ડિફોલ્ટને કારણે, લોન એકાઉન્ટને 2 મે, 2025 ના રોજ નોન-પરફોર્મિંગ એસેટ (NPA) જાહેર કરવામાં આવ્યું હતું.
બેંકે 3 મે, 2025 ના રોજ SARFAESI કાયદાની કલમ 13(2) હેઠળ ડિમાન્ડ નોટિસ મોકલી અને પછીથી પ્રમોટર્સે કથિત રીતે જવાબ ન આપ્યા પછી, 12 ઓગસ્ટ, 2025ના રોજ કલમ 13(4) હેઠળ કબજાની નોટિસ જારી કરી.
ટર્મ લોન માટે ₹1,40,26,839 ની કેટલીક ચૂકવણી કરવા છતાં, બેંકે આક્ષેપ કર્યો હતો કે કંપનીએ લોનના ભંડોળને છેતરપિંડી કરી છે.
ફરિયાદમાં, રોહિણી શિવ ચંદ્ર શેખર, આર. મૌનિકા અને બાંયધરી આપનારા અનુગુલા ભૂપાલ રેડ્ડી અને અનુગુલા મહિપાલ રેડ્ડી પર બેંક સાથે છેતરપિંડી કરવાના કાવતરાનો આરોપ મૂકવામાં આવ્યો છે.
SBIએ પોલીસને વિનંતી કરી છે કે તેઓ બેંક સાથે કથિત રીતે છેતરપિંડી કરવા બદલ આરોપીઓ સામે કાયદેસરની કાર્યવાહી કરે.
